Le secteur de la gestion de patrimoine vit une mutation profonde où la digitalisation devient une nécessité opérationnelle. Shares Pro est une plateforme technologique conçue pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), les Conseillers en Investissements Financiers (CIF) et les family offices. En associant une interface intuitive à une rigueur réglementaire stricte, cet outil simplifie le quotidien des professionnels tout en élargissant leur univers d’investissement.
Une architecture hybride entre finance traditionnelle et actifs numériques
Shares Pro réconcilie deux mondes souvent cloisonnés : la finance traditionnelle (TradFi) et les actifs numériques. Cette hybridation permet aux professionnels de répondre aux attentes d’une clientèle diversifiée sans sacrifier la sécurité juridique nécessaire à l’exercice de leur métier.
Le double socle réglementaire : PSI et PSAN
Shares Pro s’appuie sur une structure réglementaire robuste. L’entité détient l’agrément de Prestataire de Services d’Investissement (PSI) délivré par l’ACPR, ainsi que l’enregistrement en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Cette double casquette encadre strictement les opérations de courtage, de réception-transmission d’ordres et de conservation d’actifs numériques.
Le conseiller bénéficie d’une conformité européenne, incluant des agréments en Pologne et aux Pays-Bas, qui protège sa responsabilité civile professionnelle et les avoirs de ses clients. Cette légitimité institutionnelle est un prérequis pour intégrer des actifs volatils comme les cryptomonnaies dans une stratégie patrimoniale globale.
La centralisation des enveloppes d’investissement
La plateforme centralise la gestion des différentes enveloppes, des comptes-titres ordinaires aux portefeuilles d’actifs numériques. Cette approche évite la multiplication des interfaces et des codes d’accès, optimisant le temps de gestion pour les cabinets traitant plusieurs dizaines de familles. L’intégration native des flux de données permet une mise à jour en temps réel des valorisations, augmentant la réactivité face aux mouvements de marché.
L’expérience utilisateur au service de la gestion de patrimoine
Shares Pro propose une expérience utilisateur (UX) épurée, calquée sur les standards de la fintech grand public tout en respectant les exigences professionnelles du conseil en investissement.
Un onboarding digital fluide et sécurisé
Le processus d’entrée en relation est automatisé grâce à des parcours réglementaires intégrés. La collecte des documents d’identité, la validation du profil de risque et la signature des mandats de prélèvement SEPA s’effectuent de manière dématérialisée. Cette fluidité réduit le taux d’abandon lors de l’ouverture de compte et modernise l’image du cabinet auprès de ses clients.
Dans l’univers de la gestion de fortune, le conseiller compose avec une palette d’actifs variée pour créer une offre cohérente. Il dose chaque classe d’actifs pour équilibrer rendement et sécurité. Cette approche granulaire permet de dépasser les limites de la gestion pilotée classique. Grâce à une diversité de supports allant du produit structuré complexe à l’actif numérique, le conseiller affine sa proposition pour qu’elle s’intègre au patrimoine global de son client, offrant une profondeur d’analyse que les outils standards ne permettent pas d’atteindre.
L’espace client en lecture seule : transparence et réassurance
La fonctionnalité d’espace client en lecture seule permet au client final de consulter ses investissements, ses reportings et ses confirmations d’ordres en toute autonomie, sans pouvoir initier de transactions. Cette transparence renforce le lien de confiance. Le client reste informé tandis que le conseiller conserve la maîtrise stratégique du portefeuille, limitant les décisions impulsives dictées par l’émotion des marchés.
Optimiser la rentabilité du cabinet grâce aux outils Shares Pro
La plateforme agit comme un levier de croissance pour le chiffre d’affaires des cabinets. En automatisant les tâches administratives, elle libère du temps pour le conseil pur et la prospection commerciale.
Gestion simplifiée des produits structurés
Les produits structurés protègent le capital ou recherchent du rendement sur des marchés latéraux, mais leur gestion administrative est complexe. Shares Pro intègre ces produits directement dans son interface. Les conseillers consultent les term sheets, suivent les barrières de protection et reçoivent des alertes sur les dates de rappel automatique (autocall). Cette centralisation facilite la gouvernance produit, répondant aux exigences croissantes des régulateurs.
| Fonctionnalité | Bénéfice Conseiller | Bénéfice Client |
|---|---|---|
| Reporting sur mesure | Gain de temps administratif | Clarté et transparence |
| Accès temps réel | Réactivité de conseil | Suivi autonome des avoirs |
| Validation documentaire | Conformité automatisée | Parcours 100% digital |
| Multi-actifs | Diversification facilitée | Accès à des marchés innovants |
Reporting sur mesure et automatisation administrative
L’outil de reporting de Shares Pro génère des synthèses de portefeuille personnalisées en quelques clics. Ces documents détaillent l’historique des performances, la répartition géographique et sectorielle, ainsi que les frais appliqués. L’automatisation couvre également la gestion des rétrocessions et de la facturation, assurant une transparence totale sur la rémunération du conseiller, conformément aux directives MIF 2.
Sécurité et conformité : les piliers de la confiance numérique
La sécurité informatique et la conformité réglementaire constituent le fondement de la crédibilité du conseiller. Shares Pro déploie des protocoles de sécurité de niveau bancaire pour protéger les données sensibles et les fonds des investisseurs.
Validation documentaire et gouvernance produit
Chaque investissement passe par un filtre de conformité rigoureux. Les formulaires d’approbation garantissent que le produit correspond au profil de l’investisseur (Target Market). Le conseiller dispose d’une piste d’audit complète et inaltérable pour les contrôles de l’AMF ou de l’ACPR. Tous les documents, de la fiche d’informations clés (DIC) aux confirmations d’ordres, sont archivés de manière sécurisée et exportables.
La protection des données et des fonds
La plateforme utilise des technologies avancées pour la conservation des actifs. Pour les fonds en euros, elle s’appuie sur des partenaires de cantonnement garantissant la séparation des fonds clients des fonds propres de la société. Pour les actifs numériques, des solutions de garde (custody) institutionnelles utilisent des portefeuilles multi-signatures (MPC) pour prévenir tout risque de piratage ou de perte de clés privées. Cette infrastructure permet aux CGP de proposer des actifs innovants avec la même sérénité opérationnelle que pour des placements traditionnels.
Pourquoi intégrer Shares Pro dans votre stratégie de conseil ?
L’adoption de Shares Pro répond à un enjeu de pérennité. Avec plus de 1 700 actifs disponibles et une cible de 400 000 conseillers financiers en Europe, la plateforme s’établit comme un standard du marché. Elle répond aux attentes de la « NextGen » d’investisseurs habituée aux outils numériques, tout en offrant la profondeur d’analyse requise pour les clients fortunés.
En déléguant la complexité technique et administrative à une plateforme spécialisée, le conseiller se recentre sur sa valeur ajoutée : l’accompagnement humain, la stratégie fiscale et la structuration successorale. Posséder un outil capable de synthétiser l’information et de sécuriser les processus est un avantage concurrentiel décisif. L’intégration de Shares Pro est une décision stratégique pour tout professionnel souhaitant allier modernité, sécurité et efficacité opérationnelle.
- Shares Pro : la plateforme hybride qui concilie conformité réglementaire et agilité digitale pour les CGP - 11 avril 2026
- Automatisation n8n : 200 intégrations et auto-hébergement pour reprendre le contrôle de vos données - 11 avril 2026
- Choisir son ebook de marketing digital : 150 outils, 40 cas réels et la méthode pour réussir - 10 avril 2026
